外贸骗局预警!骗子利用斋月赖账?

跨境知道 2019-04-15 20:50:38 644 0

一年一度的穆斯林的斋月就要来了!这将是最近十年来最早开始的斋月。入斋时间为2019年5月6日,出斋时间为6月5日。

在这里提醒大家,外贸货代企业除了提前做好出货安排计划,还要谨防骗子利用斋月赖账!

究竟是怎么回事?往下看!

1.特殊的付款方式

浙江省内某出口企业A 参加了国内某大型交易会,并在交易会上碰到了来自阿尔及利亚的缝纫机买家B。

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A和B沟通后,A判断出B应该是一个专业买家。双方对于产品、交易、价格的沟通均达成了一致,但卡在了付款方式上:

B要求付款方式为50%见单付款,50%托收;

A要求30%预付款,剩余尾款70%见提单副本付款。

双方就付款方式无法达成一致。最终,双方各让一步:

B支付20%的预付款,剩余尾款40%见单付款,40%DP AT SIGHT。单票货物货值金额约8万美元。

2.买家回复缓慢

交易会结束以后,A 从广州回到了浙江,做PI并发邮件给买家确认,等待买家预付款。B也按照PI要求,如期支付了20% 即16000美元的预付款。一切都非常顺利,这看起来就是一笔再普通不过的贸易。

收到预付款后,A开始购买原材料,辅料,备货生产。货物装船货物后,没过多久A就拿到了提单。这时候,A扫描提单给B,邮件提示B可以付款了,付款以后好办理接下来的托收业务。

这时候,B开始先是消失了几天,迟迟没有回复。过了几天,B发邮件给A,说因为这段时间马上进入斋月,所以银行付款也很慢。他去了银行,银行都没时间给他办理汇款。

3.买家发来水单

就这样持续了一段时间,距货物离境已经有近二十天,距离到港也就十多天时间。双方一直沟通着中间款的问题。

过了两天B给了A一张水单(严格意义上应该叫付款申请单,同样有银行盖章),并告诉A,他已经付款了,但是由于斋月,银行到账时间可能会比平常延时一些,让A耐心等待。

A等了几天,中间款3.2万美元迟迟未到账。眼看着货物马上就要到港,如果再不办理托收,到时候货物就要滞港,滞港费滞箱费……A想想以往,阿尔及利亚的银行确实有时候办理汇款会比一般银行缓慢些。

于此同时,B也邮件催问A:中间款收到了么,货物马上就要到港了,你去银行办理托收了么?

货物即将到港,再不办理托收到时候就有可能时间不同。加上买家B不断催促,A心想:我趁这段时间办理了托收,等到银行收到提单的时候,差不多中间款也到了,买家不付款,也拿不了提单。这似乎是缓解当前紧急情况的不二选择,于是A匆匆去银行办理了托收。

又过了一段时间,果然3.2万美元到账了。B还特意问A,是不是已经收到了3.2万美元的“中间款”。A回复是的,B还信誓旦旦的说:尾款估计也要等一段时间才会到,现在银行付款实在是太慢了,然后给了A一张之前那样类似的水单。

然后,A就一直默默地等那笔所谓的“尾款”。

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4.40%的陷阱

实际上,出口企业A根本没有收到中间款的3.2万美元。他收到的3.2万美元,其实是银行托收的部分!

来回顾下结算方式:20%预付款,40%见单付款,40%银行托收。

客户在银行办完托收后,银行提示买家付款赎单时,只要求买家支付40%的货款即可。买家B的精明之处,就在于其巧妙的设计:40%见单付款,40%银行托收。银行只要收到40%货款就放单,而出口企业A收到40%货款后,以为是中间款,容易放松对剩余40%的追收。等到反应过来,买家B已经销声匿迹。

案件启示

1. 现在的骗子,一定是专业领域的,因为如果不在行业内,通过沟通产品信息就容易轻易判断。而行业内的骗子,骗到货物后可以轻而易举的卖掉,然后消失,转战至另一地。所以,不要因为买家在产品上的专业性,而放松对于买家的警惕。

2. 对于特殊的结算方式,多问自己一句:为什么是这样的结算方式?

另外,再次提醒货代货主们,斋月期间,穆斯林国家的政府和企业都将调整工作时间,包括海关、港口、货代、仓储等机关和企业,这些进出口业务可能陷入低迷乃至停滞状态。

斋月前出货旺季,加上国内五一前集中出货小高峰,接下来可能面临爆舱、加价、缺柜、甩柜、找车等等情况,请大家务必现在就重视起来,做好出货安排计划。

(来源:焦点视界)

跨境知道 官方团队
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