血汗钱被坑！跨境企业非法转移资金20亿，某卖家损失500多万

在跨境电商行业中，支付收款一直都占据着十分重要的地位，卖家货卖出去了，钱怎么收回来成了一个大问题。有问题就会有解决问题的服务方，正是因为跨境支付流程复杂，所以就有很多人想从中牟取暴利。

近日，媒体曝光了一家跨境电商企业，它与多家第三方支付结算机构签订跨境支付合作协议，非法经营地下钱庄，并从中非法获取高额利润。

他们是如何操作的呢？

首先他们会通过某种方式获得别人的身份证信息，然后在境内开设跨境电商主体公司，然后以新注册的公司名义去找第三方支付结算服务机构签订合作协议，另一方面自己又去寻找需要做回款的真正客户。通过不正当手段非法买卖外汇交易，然后从中收取一定比例的手续费用。

具体转移资金的手段尚未对外公布，但是经调查，发现已有约20亿元的资金被非法转移海外，而他们则赚得盆满钵满，预计已获利数百万元。不敢想象这里面又有多少卖家的血汗钱被坑。

01资金误入地下钱庄被没收500多万

随着跨境电商的强劲发展，跨境支付也纷纷跟随电商出海的脚步顺势而上，跨境支付流程为何复杂，原因在于其包含了跨境收款、汇款、结售汇三个方面。

做跨境电商的卖家、消费者和中间的支付机构在很大概率下都分别属于不同国家，而将外币转为国内可用的人民币，中间要处理的事情就有很多。过程越繁琐，卖家就越容易入坑。

曾经有位卖家，因合法收入误入地下钱庄结汇，被当地警方调查确定违反了外汇管理规定，从而被认定为非法收入，没收500多万，并被处以88万罚款。

该卖家是通过一个外卖群了解到香港某银行结汇转账的优惠广告，因为贪图价格便宜便给了钱注册了银行账户和公司，当时什么都不懂，就只能被别人牵着鼻子走，更别说亲自去查证了。后来才知道自己的钱进了地下钱庄，这位卖家一直靠贷款维持企业运转，对外还负债200多万，一时之间又被没收了这么多钱，别提多无助了。

一般情况下，跨境商家店铺里面的钱想要返还到自己国内账户中，变成人民币正常使用，是需要经过平台、境外银行、国内第三方支付机构，最后货款才会结算回卖家的国内银行中。通常情况下大家都会遇到以下这些令人头疼的问题：

手续费过高

跨境卖家的货卖出去容易，但是想要成功且快速提现可就非常难了，大家常用的收款工具有PayPal、P卡等，这些收款平台的提现手续费非常高，让卖家们很是不满。

你辛辛苦苦挣得钱不得不被中间商狠狠砍一刀，更何况今年PayPal还频繁作妖，总是找一些不正当的理由去封卖家账户，卖家用来维持店铺运营的大笔资金就这么凭空消失，有苦难言！

安全性太低

为了避开高额手续费的收款方，很多商家会通过开设香港账户的方式进行避税和方便自己收汇款，这就十分考验商家开设的这个香港账户做账水平，保证公司账户有流水进出，以免账户被关停。

很多情况下，跨境商家们还会遇到一些不靠谱的服务商，他们会自己暗箱操作，扣卖家资金，再以其他理由搪塞你，导致汇率被坑，迟迟不能提现成功。

机构大潜逃

身处跨境行业，都知道外面最光鲜亮丽的服务商一定是做跨境支付，他们十分注重门面，以表示自己的正规性。在众多跨境支付机构中，也存在一些不良服务商，一旦遇到了不可解决的资金问题后，他们会弃卖家于不顾，携款潜逃国外，卖家想维权但很难找到他们，只能自认倒霉。

02如何规避跨境收款结汇风险

跨境收款结汇有风险，大家该如何有效地避免这些风险呢？小知给到大家三方面建议：

选择有牌照的机构

正规的第三方支付机构都必定会持有跨境支付牌照，由人民银行统一颁发专门授权处理结汇业务。因为信息不透明，卖家在选择第三方支付机构进行合作时，一定要认真核查该机构的认证资质，不要因为贪图手续费便宜而将自己的辛苦钱投入到地下钱庄中，这种违法行为轻则罚款，重则会追究刑事责任。

谨慎更改收款账号

直接涉及金钱的操作都要十分注意，对于任何需要进行更改收款账号的消息也都需要谨慎处理，很多卖家在面临店铺审核情况时，怕自己的资金账户会被冻结，所以经常更改收款账户。

就有不法分子转空子，用更改账号的方式进行诈骗，卖家在进行账号更改操作之前一定要核实清楚再做处理，以免带来不可挽回的损失。

走合规回款路径

无论是从事跨境业务的卖家还是服务机构，合规和产品能力才是构建自我立足市场的最大竞争力。只有加强业务合规，严格主体审核，不断优化交易模式，业务才可以持久运营下去。

跨境电商卖家的需求是多变的，跨境支付服务于卖家的产品能否不断及时更新换代决定未来跨境支付市场份额，跨境合规依旧是王道~

（跨境知道网原创内容）