外贸人：你有可能参与了缅北诈骗

近刚刚看完电影《孤注一掷》，也同时还有不少视频也在讲缅北的一些诈骗案例，宁波公安最新的揭露缅北诈骗的视频我也看了，确实是防不胜防。

这个视频中，如果大家仔细看看，会发现有这么2个角色：“卡头”+“水房”：

电影《孤注一掷》中很明确的提到了一个细节，当受害人充值了800万到了骗子指定的账户以后，骗子行动特别迅速，通过跑分取现、分散取现的方式把钱提出来。

但是，电影对这个环节做了弱化。实际上，现在的洗钱手段非常高明。这个跑分取现的方式，在国内断卡行动和现金管制政策越来越严厉后，已经不再现实。现在即使你要提现50万，也是非常麻烦的，需要雇佣人手、养卡，并且需要有组织的协调能力，还要确保现金安全，这个很麻烦，不经济。

那么，真实的洗钱是怎么做的呢。一般来说，大部分被诈骗的钱基本上都留在了国内，并没有出境。现在的电诈黑钱一般会通过层层的方式，转移到各种储蓄卡以及信用卡上。

(1)先说信用卡。

现在有很多养卡公司，他们会收下你已经刷空的信用卡，并且收取手续费，继续帮你“养卡”，比如你最开始有5000额度，你刷完了，被他们买走了，他们不断的给你养卡，养到额度10万，这个时候你可能都是不知情的。

那么他们会在境外直接消费一些黄金、珠宝等，把这10万全部刷完。

当他们的境内诈骗款到了的时候，就直接还掉这10万块钱给到信用卡公司，一如我们在电影中看到的一样，800万被通过各种“壳卡”层层分拣最终到了信用卡公司，信用卡公司收到钱以后，就以为这个卡的钱还了。

（2）再说储蓄卡。

大家应该都有见过“有偿使用闲置银行卡”的小广告吗？

这些银行卡都是作为“壳卡”存在的。平时也不怎么用。但是一旦当赃款或者诈骗款来的时候，他们就成为整个洗钱的卡产业链中的一个环节。

比如800万到了，他们分成了100笔，每笔可能是5.2万，3.4万，8.4万等等，有零有整，转到这些壳卡上面。

之后壳卡再把这些现金卖掉。比如卖给谁呢？卖给地下钱庄。

那么回到我们这里，为什么说外贸人可能会参与呢？

大家都知道，不少外贸人面临一个问题，卡被冻结的问题。我之前提过这个话题：外贸人账户为什么被冻结了

1. 你有一个付款很困难的买家，通常是一些东南亚或者一些外汇管制的国家，甚至还有一些诸如伊朗的买家，你很想做他们生意。

2. 他们付不出来，就委托一个其他国家的第三方帮他们付。

3. 第三方的机构帮他们付的时候，其实是可以直接付到中国的，但很多第三方机构也是有问题的，这个时候又委托了钱庄去付。或者第三方机构本身就是钱庄。

4. 钱庄没有真实付这笔钱，因为钱庄的钱是不流动的，是资金池，本质上来说，钱庄会面临很多资金需要出去，也同时会面临很多资金需要进来中国的钱，于是钱庄自己对冲就好了。

5. 与此同时，国内有些资金需要汇出到国内，也找了钱庄，但是这些钱可能是诈骗的钱，可能是正规的钱，反正比较复杂，按照我们国家的政策，银行是付不出去的。

6. 但这里面一定有一些是诈骗的钱，而这些诈骗的钱，被钱庄用来直接付给你，因为你需要收海外进来的，于是，完美解决了钱庄、诈骗犯、海外付款人的需求。

好了，这里面大家一定要注意这个环节中，看到没有，你收到的钱，可能是壳卡给你的钱。

为什么警察会找到你，因为通过壳卡可以顺藤摸瓜最终找到你，你不是壳，其他都是壳。找到了你，现在特别严重，金额大的都要被抓进去24小时。

所以，受害人就是你，以及被诈骗的人。这个链路中，要么就是你受害，要么就是国内的被电信诈骗的人受害，除非就是你不发货。但通常，国内冻结你账户的时候，这笔订单都已经过去好久了，货物早已发出去了。

而警察通常倾向于认为被诈骗的人很可怜。你的钱如果不退回去，警察可能一直找你的麻烦。

这也就是我们说的有些外贸人账户被冻结了，实际上就是参与了诈骗的这个过程。

大概就是这个流程。时间关系，就先到这里。但各位如果有外贸收款的需求，一定要找我们这样的正规的持牌金融机构，让你的客户直接付给你。

你客户付钱给你，你发货给你的客户。这是完整的证据链。而不是现在，你客户找了个钱庄付给你，结果你人财两空。