分解美国MSB牌照（货币服务企业）介绍- FinCEN注册申请

美国MSB牌照(货币服务企业):简介

咨询国际客户轻松获得美国 MSB 货币服务企业牌照。一般来说，美国的所有货币服务企业都必须在 财政部注册，除非该人只是注册 MSB 的代理人。政府机构以及美国邮政服务也不需要注册为 MSB.

根据《银行保密法》(BSA)，任何货币服务企业均须获得 MSB的注册 并且向 金融犯罪执法网络(FinCEN)注册并提交报告，FinCEN 是美国财政部的一个机构，负责收集和评估有关金融交易的信息，目的是打击国内和国际洗钱以及恐怖主义融资和其他金融犯罪。美国的所有货币服务企业必须每2年在 FinCEN 更新其 MSB 牌照,

如果所有权或投票权或股权转让超过10%，货币服务企业将需要重新提交登记表，MSB的注册form.代理人数量增加 50% 以上的货币服务企业也将被要求重新注册。

智汇咨询了解美国财政部对msb的注册要求？

注册要求——

（ 1 ） 一般规定，每家货币服务企业（无论是否由任何州颁发货币服务企业执照）都必须向 FinCEN 注册。每家预付费访问提供商都必须确定其为其提供预付费访问的每个预付费计划。作为注册的一部分，每家货币服务企业都必须按照监管和本节的要求维护其代理商名单。本节不适用于美国邮政局、美国机构、任何州机构或任何州下属政治分支机构。

（ 2 ） 外国货币服务业务。 每个外国货币服务业务经营者，无论是否定期经营，或作为有组织或有执照的商业机构，均应指定一名居住在美国并被授权且同意作为代理人接受法律程序服务以遵守本章规定的人员的姓名和地址，并应标明该地点在美国境内的地址。

（ 3 ） 代理人。智汇咨询 如果某人仅因为担任另一家货币服务企业的代理人而成为货币服务企业，则无需根据本节进行注册。例如，一家超市公司担任汇票发行人的代理人，并且不提供其他性质和价值使该公司成为货币服务企业的服务，则无需注册；如果超市公司同时担任汇票发行人和汇款人的代理人，则答案相同。但是，如果超市公司除了作为汇票发行人的代理人之外，还在任意一天的一笔或多笔交易中为任何人兑现支票或兑换货币（作为其他企业的代理人除外），且金额超过 1,000 美元的现金或货币或其他票据，则需要进行注册。

（ 4 ） 代理身份。 确定一个人是否为代理人取决于所有事实和情况。

注册程序——

（1 ）一般来说。

（A）货币服务业务必须通过向 FinCEN（或表格指定的其他地点）提交 FinCEN 指定的表格进行注册。要求的信息和表格要求的任何其他信息必须按照表格要求的方式和范围进行报告。

（B）货币服务企业的分支机构无需提交自己的注册表。但是，货币服务企业必须按照注册表说明报告其分支机构或办事处的信息。

（C）货币服务企业必须保留根据本节提交的任何注册表格的副本以及可能分配给该企业的任何注册号码，该等保留期限为美国境内的某个地点

（ 2 ） 注册期限。 货币服务业务必须在初始注册期限和每个续期期限内进行注册。初始注册期限是从货币服务业务需要注册的日历年开始的两个日历年期限。但是，对于需要在 2001 年 12 月 31 日之前注册的货币服务业务，初始注册期限是从 2002 年开始的两个日历年期限。初始注册期限之后的每个两个日历年期限都是续期期限。

（ 3 ） 截止日期。 初始注册期的注册表必须在企业成立之日后 180 天期限结束之日或之前提交。续期的注册表必须在续期前一个日历年的***一天或之前提交。

（ 4 ） 需要重新注册的事件。 如果根据任何州的法律注册的货币服务业务发生所有权或控制权变更，需要根据州法律重新注册，则货币服务业务也必须根据本节重新注册。此外，如果货币服务业务的投票权或股权转让超过 10%（货币服务业务必须向证券交易委员会报告此类转让），则货币服务业务必须根据本节重新注册。***，如果货币服务业务在任何注册期间代理人数量增加超过 50%，则货币服务业务必须根据本节重新注册。必须在所有权变更、投票权或股权转让或代理人增加后 180 天内提交注册表。发生变更、转让或增加的日历年被视为新的两年注册期的***年。

（ 5 ） 需要提交注册表的人员。 任何拥有或控制货币服务业务的人员均有责任注册该业务；但是，每个注册期仅需提交一份注册表。仅在注册表规定的范围内，个人才被视为拥有或控制货币服务业务以提交注册表。