跨境电商想成为一级卖家的风险点

你出口的货物是否经过了美国的海关以及中国的海关，这个和物流方式无关，无论海运空运或者快递，都要经过这里，只是以谁的名义而已。

对应的资金在中国及美国的外管以及税务部门就会有一笔国际收支要求对应，这个部分无论中国或者美国都有类似的规定，这个和你用什么支付渠道严格上讲没有关系。

你收到钱要能够和你在海关、外管、税务部门的资料要能够一一对应，这方面在中国外贸体系做了几十年，全球上百年的历史中，跨境电商只是其中的一个并不奇怪的分支，也没必要把跨境认为的多神奇，如果你站在国家海关、税务、外管的角度看看，我想你不难得出结论，这方面都不用什么大数据，只是国家要不要检查这部分，是一个成本问题。当检查的时候发现不合规，那也没什么冤枉的，规定早于跨境电商操作前就有了，法律不会由于不知道，而判定无错。

如果有关支付方面的问题，简单的办法就是找一个外贸公司，问问他们怎么结汇的，有哪些手续，就会清清楚楚。

银行就是一个支付通道，外贸公司、工厂以及海外的卖家都是这个链条上的一份子，建立在银行资金系统上的一个节点。

至于第三方支付公司，可以对照在上面的渠道上，很容易找到其对应位置。

如果有出口，海关无记录，那是标准的走私吧；

如果有收钱，外管无记录，那是标准的洗钱；

如果有资金往来，税务局无记录或和货物无对应，那基本上可以判定逃税。

只是你的货物是不是有那么多，多到这几个部门要去请你喝茶。

如果你想做大，就最好先看看这些规定，并且不要等到秋后才发现，原来还有海关、外管、税务的问题，实际上很多时候，这些问题春天就有了，不是秋后才来的。

尤其是这今年涉及银行和税务的问题，银行对于无法确认实体交易的资金流动，监管越来越严，主要是洗钱和反恐闹得，这样无法确认实体交易的资金流动，实在是和洗钱在银行看起来没啥区别，实体交易收3-5%-17%的平台交易费及第三方收款手续费，对于卖家来说，这是天大的钱，但对于洗钱的人而言，这简直就是洗钱高速通路，只是你的资金够不够大，当资金量够大的时候，你要时刻准备着证明这钱是白的，不是黑的。

对于税务问题，每个国家的唯一收入来源就是税收，抢个银行直接就是拉出去可以到枪毙的份了，你现在是在抢劫那个国家的国库，如果抓到，你是政府法官，该咋判呢？罚你个倾家荡产，应该算是很客气的。

我想没有哪个国家能够容忍你抢劫他的国库。

Amazon、ebay、京东、阿里一定有一个比我们完备的多的律师团队，帮他们在所有的手续文件、合同中避免了此类问题，同时将交易记录乖乖的交给了当地国家政府，你如果在这个中间有什么问题，如果日后秋后算账，那可是绝对的真凭实据。

有关第三方支付牌照，大家可以去查查百度，简单的几个中国标准

1、注册资本1亿；实到资本3000万以上；

2、在中国银监会等级备案，拥有人民币及外币支付许可；

3、对于特殊的支付场景或者支付业务，要被国家明确许可，在这部分上，明确国家没写的，都是你不能够做的；

4、如果你使用海外的支付公司，确认其拥有所在国、州的支付许可，同时脑补一下其它客户是否会有不良的银行记录，如洗钱、逃税、反恐等问题，如果有类似问题，你要小心，可能会有牵连。

第三方支付公司，你只要知道全名，在非常多的工商资料上可以查到其注册资本，同时在网上稍微查询一下就知道其营业范围。

是不是要用到第三方支付，本身就是一个值得大家先考虑一下的问题，当然如果金额很小，每年大概几十万，百万RMB的水平，我看这个也没啥，权当国家给大家一个国际市场摆地摊的便利。

如果大家支付达到了千万量级，有些地方很危险，大家一定要小心

你的外汇是不是安全，你的资金在这些第三方支付渠道中，如果没有被外管及税务海关监管，可能你已经有巨大的洗钱嫌疑，这里由于讨论支付还没有涉及走私的问题；

第三方支付公司通常把钱打到个人账户，现在国家对个人账户的管理越来越严，尤其是个税方面，本来一笔堂堂正正的销售收入，一旦这样进入个人账户，你的就面临20%-45%的个人所得税【全额，由于没有成本】，同时还有逃税的嫌疑，这方面不知道谁会成为这个出头的鸟，但是鸟哪有不被瞄的？可能瞄你的不仅仅是国家，可能是你的合作伙伴，竞争对手，甚至你离职的员工

海外频频爆出像GBC一样的律师事务所盯上我们的账户，大家可以去巴拉巴拉看看，基本上不是paypal就是amazon，其本身是第三方，也都是透过第三方账户转来转去的，他搞你你都不知道到哪里打官司，根本来说就是你的业务不阳光。

如果你的账户是进银行系统，走海关，我看这样的律师事务所，估计想搞你，也要看看成本，银行会不会配合这样一家莫名其妙的事务所，根本来说还是少做坏事，多做好事比较好。

从钱上来看看，正规出口贸易和所谓的“跨境电商”的差别在哪里呢？

正规的出口报关，需要批量化操作，而跨境电商由于其不规范，而少了报关清关，以及出口退税，当然增加的报关清关和出口退税拿多拿少，大家都非常清楚；

以欧美而言，美国的消费税关税，欧洲的VAT无一根本上来说都是要消费者承担的税收，在传统贸易中应该无一例外都是非常清楚的不会严格意义上增加卖家负担；如果连退税和各国销售额而言【简单说出口金额我们就当作零售额而言】，基本上你没有什么税收负担，只是所得税有一点，而这里恰恰可以通过转移定价而避免在销售过缴纳。

这里的要点在于，你是不是能够规范你的业务流程做一个梳理，我看基本上大家在上面讨论的问题，可以说就是外贸问题的一个标准翻版，想想沃尔玛、家乐福等大的连锁超市，为什么在那样正规操作之下还能够有利润和价格优势？无疑这几年的“跨境电商”做了点这些公司不敢做的事。不敢的缘故一定是有些地方对其有一个强约束，而这个约束被我们突破了，创新也许来了，风险也许也来了

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